轻松缴税:必读的美国小企业税收清单

使用这个简单易用的小企业税务准备清单,不要错过任何关于你今年纳税的事情。


作为一个小企业主,有很多事情需要跟踪,特别是涉及到纳税时间。有表格、收据、扣款等等。虽然忽略细节很容易,但如果你这样做,你就可以把钱留在桌子上,扣除可以帮你省钱。不仅如此,在纳税上犯错误可能会导致延期。没人想要国税局的信。

这张小型企业税收清单将帮助确保你不会漏掉细节,这样你就可以组织你的税收,并继续经营你的企业。

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你的小企业税务清单

准备好组织开始小额营业税吗?以下是要开始检查列表的12个操作项:

1.找到正确的表单

每种类型的业务都有不同的到期日期和表单。了解你需要提交什么来缴税的时候是第一步,你的小企业税务清单。

  • 如果你是独资企业,你须连同表格1040(个人所得税报税表)一并提交附表C
  • 如果你的企业是合伙企业,你将提交信息申报表1065,并在附表K-1中报告你的业务收入和亏损份额
  • 如果你的公司是S公司,你需要提交1120S表格
  • 如果你的公司是C公司,你需要提交1120表格

2.知道预产期

除了知道要提交什么表格外,你还应该知道你的缴税日期。

  • Schedule C将于5月17日*,以及您的个人纳税申报表
  • 表格1065和时间表K-1截止日期为3月15日
  • 2120年代将于营业税年结束后第3个月的第15天(通常是3月15日)
  • 表格1120是营业税一年结束后第四个月的第15天(使用4月15日)

*于3月17日,2021年,国税局宣布个人纳税申报期限现在延长至2021年5月17日。

如果这些日期正好是周末或假日,则应在下一个营业日缴纳税款。

3.与报税员一起安排时间

如果你和报税员一起工作,一定要提前进入他们的日程。不要以为你可以在缴税的前一天预约时间和他们交谈。如果你有关于小企业纳税准备的问题(你可能有!),尽早得到答案是很重要的。

如果你还没有准备好报税,最好在报税季开始之前就开始面试。优秀的报税人员会很忙,和他们的客户预约。你绝对可以自己做税务,但随着你的小企业变得越来越复杂,一个好的专业人士可以帮助你提供关于税收节省策略的建议,确保你的税务是正确的。

如果你能找到一个专门从事你的领域的税务专家就更好了。例如,有些人专门服务于小企业主的需求,或者专门从事创意产业的自由职业者。

4.把你的记录

有很多信息,以便提交税款。无论您是使用税务制作者还是使用DIY路线,您都希望拥有您的所有文件,以使税收归档过程更加顺畅。

花一些时间找到或准备:

  • 上年度报税表
  • 银行对账
  • 当年度损益表和资产负债表(如果你是FreshBooks的客户,你可以直接从你的账户下载这些)
  • 估计年内所缴付的税款

5.追踪任何缺少的收据和费用

在理想的世界中,您只需使用您的小型企业支票账户或信用卡为您的业务进行购买,并且您将在您的会计软件中立即记录任何收据。但在现实世界中,有时事情并不完全清洁。您可能会意外使用个人信用卡来进行商业购买,或者使用您的小型商业银行账户购买,但忘记记录收据。

现在是时候去追踪那些还没有包括在你的财务报表中的支出了。你还需要花时间确保所有收据都是正确的。时间越长,做这件事就越困难,所以在你进入新的一年之前,现在就组织起来。你不想忘记一笔开销,而失去了宝贵的税收减免。



6.发送任何必需的1099-necs

如果您今年支付了人们,那些不是员工(例如,承包商),您需要将其发送1099-NEC。这些形式详细说明了您支付的金额,因为他们需要在自己的个人纳税申报表中包含这一点。

由于你的非雇员需要这些信息来报税,这些表格在你的营业税到期之前就已经到期了。1099份necs的截止申请日期为1月31日。一份复印件需要提交给美国国税局,另一份需要发送给承包商。

如果你的客户给你发了1099-NEC,一定要把它们放在一起,方便你报税。当你提交文件时,你会希望他们对你的记录进行复核。

7.更新你的里程记录

如果你曾经开车上班,你应该记录里程日志。到了交税的时候,你可以按行驶里程扣减。理想情况下,你应该每次开车都输入你的里程。但如果你错过了一些或者你的里程跟踪在你开始报税之前,现在是时候更新一下了。

你可以选择根据实际支付的金额来申报费用,但你需要在纳税申报单上根据你用车的业务用途和私人用途来分摊这些费用。

8.决定您的家庭办公室扣除

如果你在家里经营你的小企业,你可以获得家庭办公室扣除。有两种扣减方式,各有利弊。在提交营业税之前,你需要确定自己的方法(好的税务人员可以在这方面帮助你!)

第一种选择是简化方法。在这种方法下,你的家庭办公空间每平方英尺将得到5美元的标准扣减,最高可允许的面积为300平方英尺。也就是说,按照这种方法,您最多可以扣减$1,500。

根据常规方法,您扣除了实际费用。通常根据用于商业目的的房屋的百分比分配费用。要使用此方法,您需要做一点计算,以了解您的家是一个家庭办公室。

9.扣除健康保险费

如果你是个体户,支付健康保险,你可以从你支付的健康保险费中扣除。有一些限制(比如你支付的健康保险费用不能超过你的收入),但是如果你作为一个个体经营者为自己支付健康保险,这个扣除可以真正帮助你存钱。跟踪你每月支付的健康保险费用,以利用这个有价值的扣除。

10.确保所有其他费用都适当分类

你总是想正确地分类所有的费用,但你特别想确保你有正确的膳食费用分类。那是因为餐费通常只扣除50%。

但是,有一些含量的含量为100%免赔额。例如,如果您为办公室提供员工提供零食,那么您的纳税申报表将扣除100%。如果这是不正确的,那么只是饭菜,你的税务人员可能会让你扣除50%。

11.跟踪任何估计的税款支付

美国的税收制度是现收现付的税收制度,这意味着你需要在全年支付税款,而不仅仅是在年底。许多小企业全年需要预估缴纳四次税款,以履行纳税义务。如果你进行了预估支付,一定要跟踪这些并在纳税申报单上报告它们,这样你就不会以多缴税款而结束。

12.如果需要,延伸的文件

有时候,不管你有多有条理,你还是不能在报税截止日期前把所有的东西都整理好。没关系!国税局对此相当理解,允许你申请自动延期。你需要分机的文件在您的税收截止日期之前。只要知道这不是支付税款的延伸。您仍然需要通过原始的截止日期纳税,以避免收取息息和费用。

金融术语

在明年进行更新

它可以令人生畏,通过清单列表您需要了解税款时间。但是当你组织并有一个良好的系统到位时,准备税收不应该是一个挑战。如果你没有按照今年的组织组织,那么这里有一些资源可以帮助你计划明年:欧洲杯2021足彩20038期预测

  • 使用良好的簿记系统:如果你打算自己记录收入和支出,确保你有一个可靠的簿记系统。如果你没有一个可靠且易于使用的系统,你很容易在开支上落后(并犯错误)。FreshBooks提供会计软件,以保持您的业务轨道。
  • 雇用簿记员:如果你不喜欢自己动手做,那就雇一个簿记员来帮你整理记录吧。我们的合作伙伴在板凳上以合理的价格提供专业的簿记服务。
  • 创建一个归档系统:你将需要保存一些文件(纳税申报单和收据)多年,所以设计一个可靠的系统来存储一切是一个好主意。无论您是喜欢保存纸质副本还是将所有内容存储在云中,都要准备好系统并拥有备份副本。
  • 个人和企业单独购买:小企业主面临的一个常见陷阱是,当个人资金和企业资金结合起来时,简单的商业书籍变得多么复杂。尽量把每件事都分开,使用单独的商业银行账户和信用卡来收取收入和购物。

做您的营业税不需要压力。你的准备越多,就会更容易。此清单将帮助您在今年组织,并在明年保持这种状态。

这篇文章于2021年3月更新。



关于作者

自由撰稿人Erica Gellerman是一名注册会计师、MBA、内容营销作家和The Worth Project的创始人。她的作品曾被《福布斯》、《金钱》、《商业内幕》、《每个女孩》等杂志刊登。她目前住在夏威夷。