小企业主:5款储蓄美国税务提示

找到最大化税收休息的方法,所以你的口袋里有更多的钱。


如果你等到最后一分钟才缴税,而不是整年都在准备,缴税的时候就会很有压力。因此,这里有五个省钱的税务技巧,不仅可以帮助小企业主为这个报税季做准备,也可以让未来几年的纳税时间不那么痛苦。

1.全年计划税收

许多新的企业家将税收时间视为每年发生一次的东西,但这是一个错误。作为企业所有者,您需要估计季度估计的纳税,文件销售和工资税申报表,并可能发出W-2和1099年至员工和承包商。

估计的季度税收金额一般于4月15日,6月15日,9月15日和1月15日纳税年度纳税人的纳税年度。FORM W-2和1099S必须在1月31日和IRS到2月28日邮寄给收件人。许多企业纳税申报表将于3月15日到期,而C-Corporations的税率将于4月15日到期。今年,个人退货至5月17日*。工资单税表是由于美国国税局于4月30日,7月31日,10月31日和1月31日。其他州和本地截止日期可能会根据您所在的位置应用。

确保您知道哪些截止日期适用于您并将其标记在您的日历上。现在可能看起来很乏味,但是当你永远不会错过另一个截止日期时,你会稍后谢谢自己。

*于3月17日,2021年,美国国税局宣布个人纳税申报期限现在延长至2021年5月17日。

2.把你的工作和个人费用分开



小企业主常犯的一个错误就是把企业资金和个人资金混为一谈。对于你的小公司来说,有独立的银行账户和信用卡账户是很重要的。

保持业务费用与个人财务分开使得跟踪您的业务费用更容易,并在纳税时组织的东西。如果您使用您的个人信用卡购买耗材或新款笔记本电脑,那么在您加入业务扣除时,这一切都是太容易错过的费用。

但是,当您单独跟踪业务费用时,很容易查看您的业务帐户的交易。这有助于确保您永远不会错过宝贵的扣除,以便您可以尽量减少您的税收负债,同时节省时间和精力。

3.利用小型企业扣除

在税收时省钱最忽略的方式之一,在每个纳税年开始时开始:保存每张收据。使用基于云的软件来腐蚀围绕桌面的所有松散的收据,在钱包和您的车内。他们可以加起来很多扣除。

如果普通和必要,商业费用被认为是税收扣除。普通费用是您的贸易或业务中的常见和接受的费用。必要的费用是您的贸易或业务有用和适合的一项费用。

随着最近的税务改革法案提醒我们,每年税收规则会发生税收。不要假设去年应用的规则自动适用于此。这是派上派上的良好税务专业人员,他们全年保持税收法,并彻底了解您的业务。他们可以帮助您及时了解税收变化以及它们如何影响您。

4.避免常见的审计陷阱

经过IRS审计永远不会有趣。While not every audit results in owing additional money, they can still be a costly drain on your resource when you consider the time you’ll have to spend responding to the auditor’s requests, attending meetings, and possibly hiring a tax professional to represent you during the process.

出于这个原因,采取措施避免一些最常见的美国国税局陷阱是一个好主意:

  • 大“杂项”扣除。您的会计软件可能具有“其他”或“杂项”费用类别,但谨慎使用。杂项费用是那些不适合任何其他类别的费用。在此行项目中包含的少量不会抬起任何眉毛,但如果您在此常规记录大型交易,则可能向IRS发出填充费用以避免税收。
  • 采取家庭办公室扣除不当。几年前,许多纳税人避免声称家庭办公室扣除,因为他们担心它会向审计返回他们。今天技术允许许多人远程工作并在线赚钱,所以一个家庭办公室扣除不是红旗曾经是。但它仍然不是每个人。有关谁有资格扣除扣除的严格规则。确保你知道 - 并关注它们。
  • “估计”业务里程。你是一个关于跟踪你今天上班的里程的小宽松吗?猜测可能会诱惑,但这样做可能会让你陷入公路上的严重麻烦。美国国税局需要各种商业驾驶的同期记录,包括每个驱动器的时间和日期,距离和商业目的。使用大轮数字(例如,“2017年推出了20,000英里的20,000英里,我的50%是商业”)是IRS的信号,即不会保留足够的记录来支持您的扣除。
  • 将员工分类为独立承包商。如果您雇用人员在您的业务中工作,则为您正确对其进行分类以进行税务至关重要。许多企业所有者错误地将员工归类为独立承包商,以避免就业税,但有关于谁必须作为雇员支付的规则。避免偿还税收和处罚的权利。
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5.使用云会计加快流程

投资一个好的云会计程序。这将帮助你实时跟踪收入和支出。云会计软件定期更新,以符合会计最佳实践和IRS规则。

这有助于享受避税时间微风。一旦您输入了所有的业务收入和费用,您可以快速创建财务报告以发送到您的税务专业人员,以便他们提交回报。您还可以为您的税务专业人员提供自己的登录,允许他们在全年与您合作税务计划,预测和决策。

缴纳税收并不好玩,但它是运行成功业务的一部分。年初是审查您的业务流程的绝佳时光,并确保您最大限度地提高扣除。

您有一年四季度的机会来减少税收负担,因此全年留意他们,以尽量减少管理税季的时间和费用。

这篇文章于2021年3月更新。



关于作者

自由撰稿人Janet Berry-Johnson是一个注册会计师的注册会计师和一名自由作家,其中包括会计和保险的背景。她的写作出现了福布斯通过MapQuest降落伞资本主义评论戈尔韦斯Bonbon休息一下卡德谈话。珍妮特和她的丈夫、儿子以及他们的搜救犬德克斯特住在亚利桑那州。除了工作和家庭时间,她还喜欢烹饪、阅读历史小说和看《家庭主妇》(Real Housewives)。