给美国报税人员的10个小提示

你提交纳税申报单了吗?


所以,即使你已经拖延了,仍然有时间来准备和提交你的纳税申报表,这十条建议是给最后一刻报税的人的。

1.尽快整理好你的财务状况!

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如果你一整年都在努力记录收入和支出,你应该有良好的状态。你所需要做的就是为你的税务人员打印报告。然而,如果你忽视了每月的记账,那么是时候让你的财务状况井然有序了。

确保你已经记录了所有的收入,登记了所有的费用,并保留了所有收据的复印件(纸质或电子的),以防你的申报表被选中进行审核。

不管你做什么,不要把装满收据和银行对账单的鞋盒交给你的会计。他们可能会对清理工作收取更高的时薪。如果你每个月都有自己的财务报表,那么报税员的工作就会更容易(也更便宜)。

2.确保你有所有的1099

如果你是一个自由职业者或独立承包商,确保你从你一年工作的客户和客户那里得到所有你需要的1099。政府将代表你收到的1099美元与你报告的收入金额交叉核对。如果你少报你的收入,你会收到国税局的通知。

请记住,如果你在一年内的收入少于600元,公司无须向你寄交1099表格,但你仍须在报税表上填报该收入。



3.确保最大限度的扣减

如果你驾驶你的私人汽车去出差,确保你得到了最大的允许扣除额。美国国税局给你两个选择:

  • 商业用车每英里的标准扣减额(2017年为每英里53.5美分)
  • 实际支出(包括燃气保险、租金和维修费用)乘以业务使用的百分比

如果你在你为商业使用车辆的第一年使用实际费用法,你必须在车辆的整个生命周期内使用该方法。但是如果你第一年使用标准扣除,你可以在标准里程率和每年的实际费用方法之间转换。如果你可以选择,计算这两种方法,并使用一个更大的演绎法。

4.使追溯退休计划捐款

在很多情况下,你可以在报税截止日期之前一直提供可扣除的退休计划捐款。

如果你想为退休存更多的钱,你可以向SEP-IRA(面向小企业主和个体户的退休账户)存钱。如果你申请延长提交报税表的时间,你可以在延长的截止日期(10月)之前完成可扣除的SEP-IRA供款。

5.为健康储蓄账户存钱

如果你参加了一个高免赔额的健康计划(定义为个人最低免赔额为1300美元,家庭最低免赔额为2600美元),你还可以扣除对健康储蓄账户(HSA)的缴款。

在报税截止日期前,你必须作出可扣除的供款。

6.不要急于求成,给自己留下犯错的余地

随着截止日期的临近,人们很容易匆忙完成准备工作(或者向税务人员施压,让他们帮你匆忙完成准备工作),但这可能是一个代价高昂的错误。匆忙报税往往会导致扣减、拼写错误和数学错误,这可能会推迟你的报税时间,让你花更多的钱,需要提交一份修正的报税表,甚至会增加你的报税表被选中审计的可能性。

仔细检查你的申报表,包括姓名的拼写。检查ein和社会安全号码,确保你没有调换任何号码。仔细检查所有的收入和费用是否正确地包括在内。如果你发现了错误,你有时间在提交之前改正。

7.会错过最后期限吗?文件的扩展

如果你在截止日期前还没有准备好申请,你可以自动获得六个月的延期。电子文件您的延期申请免费使用国税局免费文件。如果你欠了税,你可以在向国税局直接付款时申请延期。只要选择延期作为你的付款理由。

你也可以邮寄表格4868(表格7004适用于合伙企业、部分有限责任公司和公司)申请延期。如果你决定邮寄你的延期,确保邮寄表格和支付任何预估税在最初的税务截止日期。寄回确认收据是个好主意,这样你就有邮寄证明了。



8.偿还你欠下的债

记住,延期是给你额外的时间提交文件,而不是额外的时间付款。你应该估计你欠了多少钱,并在截止日期前付清这笔钱,以避免延迟支付罚款和利息。

如果你不能准确估计出你欠了多少债,最好还是多付一点。当你完成纳税申报单时,你总可以将多缴的税款退还或用于明年的预估税款。

9.为了速度,提交一个电子文件

美国国税局鼓励纳税人进行电子申报,因为电子申报通常更准确。该软件可以帮助你避免数学错误,IRS e-file系统标记常见错误,并将返回的内容退回更正。

如果你想要退款,电子存档也可以帮助你更快地拿到退款,特别是如果你把电子存档和退款直接存入你的银行账户。当你把电子报税和直接存款结合起来时,美国国税局表示,他们在21天内处理了90%的退款。

会计不是你的激情所在

10.支付第一季度估计税款

如果你做了季度预估纳税,现在也是做第一季度预估的时候了。美国和大多数州实行的是现收现付制度,这意味着它们要求个人独资企业和转账企业在个人层面上提交报税申请,这些企业预计需要支付1,000美元或更多的税款。对于预计负债500美元或更多的公司,也需要进行季度估计。如果你等到提交申请的时候再付款,你更有可能被罚款和利息。

总之

最后一刻的报税会让你很有压力,但不要被压垮,不要把时间浪费在担心上,而不是工作。

列出你需要收集的文件和你需要采取的步骤来完成你的返还。估计完成每项任务需要多长时间。记住,你可以申请延期。

只需确保您在未来几个月内完成您的回报,因此您无法在下秋季发现自己的困境。



关于作者

自由撰稿人Janet Berry-Johnson是一名注册会计师和自由撰稿人,拥有会计和保险方面的背景。她的作品已出版《福布斯》,Mapquest降落伞的,资本主义评论,Guyvorce,夹心软糖打破对中国说。珍妮特住在亚利桑那州和她的丈夫和儿子和他们的救援狗,德克斯特。在工作和家庭时间之外,她喜欢烹饪,阅读历史小说和狂欢的真正家庭主妇。