在报税的时候向你的会计提出7个明智的美国税务问题

为你的税务会议做准备,为来年的税务策略做准备。


在纳税期间和会计谈话,不仅仅是你需要完成的一场会议,这样你就可以在接下来的一年里继续工作。你的会计可以为你提供战略建议,回答你的税务问题,并教育你应该知道的最相关的变化,帮助你为你的企业做出最好的决策。

把这次会议看作一个机会,不仅仅是报税,而是确保你得到了你需要的支持,在未来的几年里继续成长。

不知道该问什么税务问题?这七个税务问题将帮助你了解什么是最重要的。

会计不是你的激情所在

1.你需要我提供什么信息?

因为没有人愿意拖延报税的过程,所以做好准备是报税季最好的第一步。问问你的会计他们需要你做什么,并尽早做好准备。

整理你的收据和财务报表,及时更新你的簿记。这并不一定会降低你的税单,但它将有助于减少与你的会计师之间的往来。

你也可以邀请他们FreshBooks这样他们就可以生成他们自己需要的报告。

2.我可以作一些常见业务扣减的规则是什么?

作为一个企业主,你可以扣除一些费用。这是很有价值的,因为商业扣除减少了你的应税收入,这将减少多少你必须支付的税款。您不会想忘记使用所有可允许的扣除额!你的会计了解你的业务,可以建议你应该进行哪些扣除。

你可能会有一些常见的推论:

内政部扣除

你的家是你主要的办公场所吗?如果是这样,你可以从你的生意占用的空间中扣除一部分。为了符合条件,你需要有一个单独的空间,经常被专门用作办公室。

互联网和手机

如果你为你的生意使用互联网和手机,你可以申请作为商业扣款。但请记住,如果你的互联网和手机同时用于商业和个人用途,你只能扣除一部分账单——这是分配给你的商业用途的百分比。

差旅费用

如果你出差在外,你可以从出差费用中扣除。你的会计可以给你更多关于什么是允许的建议,但有些东西是可以扣除的,包括你的交通、住宿和饮食。

车辆费用

你经常开车出差吗?你可能会因为你的汽车的商业用途而扣款。IRS允许你选择最合理的方法(标准里程费率或实际费用)。和你的会计一起选择最好的方法。

会计报价-税务问题

3.我是否符合符合资格的业务收入扣除额?

减税和就业法案(TCJA)为企业主带来了许多新的变化。其中一个大的变化是“合格企业收入扣除”。的合格业务收入扣除额允许一些个人独资企业、公司、合伙企业、信托和遗产机构扣除其合格业务收入的20%。

根据你的收入有扣除额的限制,但是你的会计可以提供更多的信息,告诉你是否有资格扣除额和扣除额是多少。

4.我应该知道TCJA的其他一些变化是什么?

QBI并不是TCJA带来的唯一变化。你可以向你的会计询问其他影响你业务的变化。一些可能会影响你的变化包括:

膳食及娱乐扣款

您可以继续扣除50%的符合条件的餐费,但企业不能再扣除招待费。

红利折旧

在允许奖金折旧的项目上(想想设备和计算机软件),美国财政部的奖金折旧金额从50%增加到100%。这意味着,如果你购买了一件设备并投入使用,你可以要求第一年成本100%的奖金折旧。

结转净经营亏损

如果你的生意经历了亏损,你就不能再继续经营下去了。但你现在可以无限期地把这笔钱延续下去,以帮助抵消未来的收入。

5.我还能做些什么来减少我的税单吗?

这可能是最受欢迎的税务问题之一。当你见到你的会计师的时候,你的纳税年度可能已经结束了,但你仍然可以减少你的税单。和你的会计师谈谈你有哪些选择。在纳税年度结束后,减少纳税义务最常见的方法之一是向个人退休账户(IRA)存钱。



和你的会计谈谈,看看这是否是一个你可以使用的策略,以及你可以为你的退休账户贡献多少。根据你的业务收入有缴款限额。

6.在即将到来的一年里,我应该考虑做出哪些改变?

和会计一起工作不仅仅是报税。一个好的会计可以帮助你在未来几年战略性地规划一个健康的业务。问问你的会计师,他们是否提供咨询服务,帮助你评估和发展你的业务。

你可能特别想问他们以下问题:

进行现金流分析,帮助寻找机会

如果你曾经紧张地查看过你的银行账户,你就会知道,现金流可能是经营小型企业最困难的方面之一。你的会计可能会帮你分析你的现金流问题,并提出改进的方法,这样你每个月就不会感到紧张了。

创建财务预测和业务预算

你知道你的事业的发展方向吗?你的会计应该能帮你汇总来年的财务预测。你也可以请他们帮你做一个预算,这样你就可以做出明智的决定,把钱花在哪里,怎么花,全年都可以投资你的生意。

就估计应缴税款提供意见

你是否每个季度都向美国国税局缴纳足够的税款?寄给他们太多,你就给政府一年的无息贷款。发送的太少,你可能会面临支付不足罚款的风险。你的会计可以查看你现在的收入和你预计的收入,以确保你今年每个季度都向国税局提交了正确的数额。

站高

7.这仍然是适合我的业务结构吗?

根据您的业务增长情况,确定您所拥有的业务结构是否仍然对您最有利可能是一个好主意。如果你以独资企业起家,也许是时候讨论一下,有限责任公司(LLC)还是S-corporation是更好的选择。

或者你是一个有限责任公司,但是从税收的角度来说,作为一个s公司纳税可能会给你带来大量的储蓄。如果你计划接受投资者,也可能是时候考虑合并了。与你的会计讨论你的商业计划可以帮助你评估你目前的商业结构是否仍然是正确的选择。

问一些正确的问题,让你的会计发挥最大的作用

和你的会计见面是一个你应该利用的机会,而不是匆忙完成或避免的事情。除了报税,他们还可以帮助你理解税收规则和数字,帮助你发展业务。

利用这种关系,问一些最相关的税务问题。有个顾问站在你这边总是很有帮助的。

这篇文章于2020年1月更新。



关于作者

自由撰稿人艾丽卡·盖勒曼是一位注册会计师、MBA、内容营销作家,以及The Worth Project的创始人。她的作品被刊登在《福布斯》、《金钱》、《商业内幕》、《Everygirl》等杂志上。她目前住在夏威夷。